0050投資15年,中間歷經五次股災,仍有近300%以上的報酬率

0050集合台股市值最強的前五十大,20年來也歷經大小股災數次,只要持恆如下文有紀律投資,會有近3倍的報酬;參考文章商週財富網

台股歷史最久的ETF:台灣50(0050)截至2022年6月30日止,掛牌滿19年囉!本文介紹,它自掛牌交易起這19年來的「15年滾動報酬」。

做法:
1.15年滾動報酬就是每15年為一個區間,1年~15年,2年~16年,3年~17年…依此類推,每個數值都是過去15年的績效,能夠看出不同時間點的報酬,這樣可以平滑掉「剛好在低點進場」或「剛好在高點進場」的極端狀況。

2.股票代碼0050的台灣50是2003年6月30日開始掛牌交易,假設就從這天投入100萬元以收盤價買進台灣50,「持有」15年都不賣出,這期間拿到的現金股息在配發當天以收盤價滾入再投資買進。

3.每隔半年」投入1次,計算「期初買進100萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、滿15年的本利和」,比如「2003年6月底到2018年6月底」,「2003年12月底到2018年12月底」。統計到2022年6月底為止,這樣總共會有9組資料。滿15年的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。

4.期初的100萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。未納入交易手續費及稅負。2017年起,台灣50每年配息2次。

依據上述說明,報酬如下圖

結論建議如下:
1.這是「買進、持有」就能取得的總報酬,中間只需要把股息滾入再投資,然後放著不動,這樣便可達成投入100萬元變成約350萬元的成果。

2.這期間發生的事件包括:2008年金融海嘯、2011年歐債危機、2018年美中貿易戰、2020年新冠肺炎股災、2022年俄烏戰爭引發全球通膨……等各種大小股災都完整參與,一步也沒離開市場。

3.不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,留在場中就能取得市場報酬。反過來說,如果你中途離開,就無法取得如此完整的成果。

參考文章:商週財富網https://wealth.businessweekly.com.tw/m/GArticle.aspx?id=ARTL003008189

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